近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，严重威胁着人民群众的财产安全。在此背景下，兴业银行长沙分行各地市级分行积极作为，充分发挥金融反诈阵地作用，通过“科技风控+精准拦截+全民宣传”三位一体的联防联控机制，为守护百姓“钱袋子”贡献力量。
智能风控显成效，拦截诈骗护资金
兴业银行长沙分行各地市级分行依托总行“企业级数字化智能反欺诈平台”，构建起实时监测、异常交易预警和快速响应的严密防线，多次成功拦截诈骗资金转移。
湘潭分行在系统监测中发现，某客户账户出现多笔异常电商平台交易。工作人员立即启动管控措施，并反复劝导客户。最终，客户识破了“刷单骗局”，避免了9.8万元的损失。郴州分行则展现出了高效的应急处理能力。在客户李先生遭遇“直播扣费”诈骗时，系统自动冻结账户，成功保住了账户内3万余元资金。邵阳分行同样表现不俗，通过交易限额管控和人工核验，成功阻止客户向可疑数字钱包转账1.9万元。
警银协作强联动，筑牢反诈防火墙
为更有效地打击电信网络诈骗，兴业银行长沙分行各地市级分行主动与当地公安机关建立反诈联防机制，形成了“监测-拦截-溯源-打击”的完整闭环。
岳阳分行柜面人员严格核查涉诈资金流向，凭借专业的素养和敏锐的洞察力，协助公安机关抓获犯罪嫌疑人并追回赃款，获得了警方的书面表扬。常德分行与公安机关紧密配合，成功为客户追回数十万元损失，客户特意送来表扬信表达感激之情。在株洲市天元区反诈宣传启动仪式上，株洲分行作为主导金融机构，联合公安部门向市民揭秘冒充公检法、刷单返利等常见诈骗手段，现场发放宣传手册超千份，提高了市民的反诈意识。湘潭、邵阳等地市级分行多次配合警方冻结涉案账户，提供关键线索，充分彰显了警银协作的强大效能。
宣教触达多维度，全民反诈入人心
针对学生、老年人等易受骗群体，兴业银行长沙分行各地市级分行持续开展形式多样的反诈宣传活动。
在衡阳船山英文学校、湖南工业大学、湖南理工学院等院校，工作人员通过案例剖析、互动答疑等生动有趣的形式，提醒师生“不轻信、不转账、不点击陌生链接”，增强师生的防范意识。湘潭分行更以“共筑安全防线”为主题，精心制作展板、折页等宣传物料，将反诈知识巧妙融入校园生活，获得了师生的广泛好评。 未来，兴业银行长沙分行将继续深化“技术防诈、机制阻诈、全民反诈”三位一体模式。一方面，不断提升科技防诈能力，以更高效的拦截手段应对日益复杂的诈骗手段；另一方面，加大金融教育普及力度，让反诈知识覆盖更广泛的人群。兴业银行长沙分行将以实际行动，为守护群众财产安全贡献更多的“兴业力量”，助力构建更加安全、稳定的金融环境。 （通讯员 邓凯茜）
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来源：华声在线
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