[诚信建设万里行]冒充公司领导、“公检法”诱骗转账 揭秘电信网络诈骗套路

2018-12-08 13:05:11 [来源:央广网] [责编:曾晓晨]
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央广网北京12月7日消息(记者常亚飞 焦健)据中国之声《新闻纵横》报道,想必不少人都接到过这样一类电话“问候语”:“你好,我是某公安局民警,你涉嫌身份证被盗用于电信诈骗……”“小张,我是张总,今天的货款汇到某某账号……”接到这样的电话,一些防骗意识强的人可能会直接挂掉,甚至还会假装上当跟骗子闲聊几句,但是现实中因此受骗的人却也并不在少数,金额少则几千几万,多则倾家荡产。

近年来,电信网络诈骗呈多发趋势,手段方式不断翻新,各种骗术层出不穷。看似简单的骗局为何会让犯罪分子屡屡得手?这背后究竟隐藏着什么套路?

昨天(6日)下午4点左右,3架从柬埔寨起飞的中国民航包机降落在广州白云机场,233名冒充公检法机关工作人员实施电信网络诈骗犯罪的嫌疑人被我公安机关押解回国。至此,涉及20多个省区市的2000余起跨国电信网络诈骗案成功告破。

电信网络诈骗是近些年兴起的一种新型诈骗手段,犯罪分子大多依托在境外的服务器和交易平台,利用购买来的公民个人信息进行诈骗。大部分人一开始会对陌生电话或者微信消息保持警惕,但是当对方轻易说出自己的身份证号码、住址,甚至股票账户等具体信息时,骗局就可能由此展开。

甘肃兰州安宁公安分局刑侦大队教导员张勇表示,更深度的信息,犯罪分子也能拿到。这些信息从股市、证券公司都可以流失出去,只不过价格会更高。之后犯罪分子就可以对某一个公民实施精准的诈骗,叫出其名字、知道其电话、得到其住址,一系列信息说出来以后,受害人就已经相信他们大半,会认为这是官方的一个单位。

去年4月,浙江金华的受害人钟女士接到自称是金华人民检察院工作人员的电话,声称钟女士身份信息泄露被他人利用,涉嫌犯罪。

浙江金华婺城公安分局民警周平锋介绍:“一线冒充被害人当地的公安机关,声称接到上海公安局的协查指令,说被害人在上海开了一个银行账户涉及贪污洗钱案件,而且这个账户上有非法的资金进入,需要被害人配合,不洗脱嫌疑的话被害人就也是嫌疑人。”

一线、二线、三线都是诈骗分子的话务员,负责具体实施诈骗行为。民警周平锋称,诈骗人员会根据事先准备好的诈骗模板冒充相关人员,让受害人知道自己处于一种“危险且严重”的境地,然后在一线诈骗人员的指引下,转接到二线,给受害人做电话报案笔录,实则是为骗取个人信息。

“二线是冒充上海市公安局某某分局某个专案组的民警,他给被害人报这个名字、报他的警号,以调查案件给被害人洗脱嫌疑为名,套取被害人家庭情况、职业信息,最关键的是套取银行账户情况和余额,进而进行诈骗。”周平锋说。

倘若二线诈骗人员没能让受害人完全信服,这时冒充最高人民检察院工作人员的三线话务员就会登场,通过提供高仿的“逮捕令”等手段,进一步加剧受害人的恐慌程度。

据周平峰介绍,“检查官”会让被害人登陆一个网址,显示的是仿冒程度较高的最高人民检察院的网站,然后让被害人在里面看到有自己的通缉令,有账户冻结的手续,让被害人产生恐惧心理。进而让被害人配合操作,把网银盾插到电脑上输入账号、密码等,最终被操纵。

周平锋告诉记者,此类案件的受害人群多为40-60岁的女性,文化水平相对较低,日常生活中和“公检法”的接触相对较少,加上诈骗分子多为有组织有剧本的专业人员,手段环环相扣,受害人很容易被诱导。办案民警称,加强甄别意识和向专业人士咨询确认是避免被骗的两大法宝。

除了冒充“公检法”之外,冒充公司董事长、总经理对财务人员进行诈骗也是犯罪分子的常用手段。今年8月,宁波海龙电器城的会计孙某(化名)就遭到了自称是公司董事长的诈骗。

公司副总经理谢先生告诉记者,那位会计是新招的,骗子加了会计的QQ,声称自己是董事长,把名字和照片都发了过来,要加会计的好友。加了好友后就让会计把一笔钱马上汇过去。

谢先生说,根据公司的程序制度,资金汇款需要经过董事长的批示后才能操作,但骗子利用通讯软件头像和昵称可修改的特性,让新来的会计上了当。

不过幸运的是,会计把钱汇过去后找到董事长汇报,公司在第一时间采取了止损措施。由于公司报警及时,被诈骗的大部分钱款已经追回。

据谢先生描述:“我看跟银行联系恐怕来不及,就打了110,民警出警很快,网警很快和宁波联系,冻结银行账户。骗子那边速度很快,已经开始在自动取款机取钱了,总共18万元,取了7000元,如果差1分钟这些钱估计也快取完了。现在钱款全部返还了。”

浙江宁波莼湖派出所民警邢超告诉记者,这类案件的主要受害人群是公司的财务和出纳,诈骗人员通过查询软件和黑客手段获取公司的信息后实施诈骗。“他们通过查询软件查出公司的法人代表名字、电话号码,还有一种是盗取公司老总的QQ号码。他只要有一个电话号码,就可以通过打电话来获取财务人员那边的电话号码。”邢超说。

对于如何防范冒充公司老板的电信诈骗手段,民警邢超认为,建立健全完善的财会制度是重中之重。某笔钱要临时汇出必须经过核实,不能只通过简单的QQ和微信指令。如果这种制度建立好了,这类冒充企业老板的诈骗基本就很难实施了。

记者走访了浙江和广东多地,各地公安部门纷纷表示,电信诈骗犯罪分子为了躲避抓捕,一些头目纷纷潜伏到境外进行遥控指挥。今年,公安部先后7次组织相关地方公安机关赴老挝、印度尼西亚、柬埔寨、菲律宾等国家开展执法合作,捣毁了一大批电信网络诈骗犯罪窝点,抓获700余名犯罪嫌疑人。在持续高压打击下,境外冒充公检法工作人员实施电信网络诈骗犯罪的案件大幅下降。

公安部有关负责人表示,公安机关将继续保持对此类犯罪的高压严打态势,加强国际执法合作,创新打法战法,坚决捣毁境内外诈骗窝点,坚决将诈骗分子绳之以法,切实维护人民群众财产安全和合法权益。

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